หุ้นวิชั่น – ทีมข่าวหุ้นวิชั่น รายงาน บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน) (KSS) มีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิในไตรมาส 3/2567 ที่ 1.11 หมื่นลบ. ของ KTB ใกล้กับการวิเคราะห์และตลาดคาด โดยกำไรเพิ่ม +8% จากช่วงเดียวกันกับปีก่อน จากการเพิ่มขึ้นของเงินลงทุน (FVTPL)
ขณะที่กำไรลดลง -1% จากไตรมาสก่อนหน้า จากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่าย IT และค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) สำหรับสินเชื่อลดลง -2.5% จากช่วงเดียวกันกับปีก่อน เพิ่มขึ้น +0.1 % จากไตรมาสก่อนหน้า คิดเป็น -0.5% YTD การเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนหน้า จากสินเชื่อภาครัฐ ด้านคุณภาพสินทรัพย์ควบคุมได้ดี NPL Ratio อยู่ที่ 3.14% เพิ่มขึ้นจากไตรมาส 2/2567 ที่ 3.12%
ฝ่ายวิเคราะห์ชอบ KTB และคงเป็น Top Pick ของกลุ่มธนาคารคู่กับ KBANK (BUY, TP 180 บ.) เพราะ i) กำไรสุทธิปี 2567-2568 คาดเติบโตเด่น +19% และ +10% จากช่วงเดียวกันกับปีก่อน คาดได้ผลบวกจากงบประมาณภาครัฐใน ครึ่งปีหลัง 2567 ถึง ครึ่งปีแรก 2568 ให้เป้า KTB 24 บาท
