บล.ทรีนีตี้ แนะ “ซื้อ” TIDLOR พื้นฐานเป้าหมาย 25 บ.

          หุ้นวิชั่น – ทีมข่าวหุ้นวิชั่น รายงาน บริษัทหลักทรัพย์ ทรีนีตี้ จำกัด คาดกำไรสุทธิ 3Q24 ของ TIDLOR อยู่ที่ 1,095 ล้านบาท +8.8%YoY, +0.3%QoQ จากรายได้ที่ดีขึ้นตามแนวโน้มสินเชื่อแม้ว่าจะเห็นแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นของ ECL ซึ่งสอดคล้องกับคุณภาพสินทรัพย์ที่ด้อยลง ส่งผลให้ credit cost อยู่ที่ 3.68% เพิ่มขึ้น 11 bps จาก 2Q24

          ทั้งนี้ กำไร 9M24E คิดเป็น 73%ของประมาณการทั้งปีที่ 4,483 ล้านบาท (+18% YoY) โดยคาดกำไร 4Q24 จะเติบโตขึ้นเนื่องจากเป็นช่วง High season ของธุรกิจ แนะนำ “ซื้อ” ในเชิงพื้นฐานที่ราคาเป้าหมาย 25 บาท อิงPBV ที่ 2x